随着网络的不断发展进步，互联网金融、虚拟货币等新型资金结算方式层出不穷，洗钱行为更加隐蔽、手段更加多样，银行账户成为电信网络诈骗犯罪分子想方设法需要获得的作案工具。工行安康汉滨支行严格执行反洗钱管理要求，牢牢把握“风险为本”的工作理念，不断加大反洗钱工作力度，持续完善反洗钱工作，提高风险防控能力、管理水平和服务水平，多措并举、扎实做好对公账户反洗钱工作。

一、认真审核材料、强化尽职调查。对于需开立公户的公司，该行运营主管及客服在开户前要严格审核营业执照真实性，在工商系统及人行系统等多种渠道查阅开户公司的相关注册信息、营业执照、机构信用代码证等。客户经理严格按照规定对于新开户账户，采取实地调查方式，真实了解客户经营状态、经营地址等情况，与公司法人直接联系，核实开户真实性，严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动。

二、关注存量账户、加强持续跟踪。对于已开立的对公结算账户，根据融安e核系统的监测功能，密切关注账户的异常交易，对于长期不动的休眠账户突然有测试动作且发生大量资金收付情形，法人或经营地址等信息变更的公结算账户情况，及时联系客户到网点进行变更，对于联系未果账户，及时清理和管控，有效防范外部风险。

三、做好反洗钱宣传、提高客户意识。该行在日常营业中对对公客户进行反洗钱的知识宣讲，开展对公账户洗钱风险提示，从思想上提高客户的反洗钱意识，真实使用对公账户，不出租、不出借，远离洗钱或恐怖融资活动，避免成为他人洗钱犯罪的“替罪羔羊”。