2025年1月23日，邮储银行安康市分行召开2025年打击治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作部署会。 

    会议深入学习国务院、省市打击治理电信网络诈骗工作协调机制工作要求及相关文件精神，深刻分析了当前打击治理电信网络诈骗工作面临的严峻形势，通报了2024年全行打击治理电信网络诈骗工作情况及涉案账户治理情况，指出了存在的突出问题和解决问题的方法，明晰了下一步工作重点和目标要求。

会议传达了中国人民银行安康市分行关于做好春节、两会期间防控支付结算领域舆情风险，加强电信网络诈骗“资金链”精准治理专题会议精神，组织学习了国家金融监督管理总局安康监管分局下发的《关于加强岁末年初打击治理电信网络诈骗工作的提示》，要求全行员工以高度责任感做好春节假期、两会期间金融服务工作，以提振群众消费、助力经济发展为重点，同时依法依规做好反电信网络诈骗工作，守护好人民群众的“钱袋子”。

会议最后，市分行领导就贯彻会议精神及全行2025年打击治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，提出要求：

一要提高站位，充分认识反诈工作的紧迫性。各单位要按照《进一步加强涉案“两卡”线索打击治理工作的通知》《电信网络诈骗及其关联犯罪联合惩戒办法》等规定，坚持以人民为中心的发展思想，充分认清“两卡”违法犯罪活动的社会危害，将打击治理“两卡”违法犯罪摆在社会治安防范的突出位置，加强组织领导，深入研究部署，以便利度不减、风险防控，力度不减，优化服务要加强、风险管理要加强的“两个不减，两个加强”为原则，督促各网点履行尽职调查职责，严把开户审核流程，深化“五察三问法”和警银通黑名单共享等工作机制，加强对新开户开卡尽职调查；对发现有涉诈风险的账户要强化尽职调查要求，防范可疑资金流出，坚决压降新开卡涉案、遏制涉案两卡上升势头。

二要实干担当，切实提升反诈举措的精准性。各网点要按照“控增量、清存量、管过程”的思路，从完善客户尽职调查、严把开户审核关、加快存量账户排查、精准防控等方面，建立账户全生命周期风险评级体系。按照“谁的用户谁负责”原则，在银行账户全生命周期内，履行长期开展存量账户风险排查，定期向用户做出提醒等法定责任；同时不断加强反洗钱系统运用，提升预警监测、动态封堵和拦截处置能力，严格落实《安康市电信网络诈骗大额取现快防快打工作机制（试行）通知》要求，在日常反电诈工作中发现涉诈可疑人员、可疑账户、新型诈骗手法等，应及时将线索报送当地公安机关，实现警银联动齐发力，共筑反诈“防护墙”。

三要强化执行，不断扩大反诈宣传的成效性。各单位要结合无诈创建活动，积极开展反诈宣传，根据区域情况及服务对象特点，因地制宜、因情施策，围绕主题，结合反诈宣传“五进”制定有针对性的宣传策略，重点对非法出租、出借、出售、购买“两卡”典型案例进行曝光，使人民群众广泛了解电信网络诈骗及其关联犯罪的社会危害及法律后果，尤其对未成年人、学生和老年群体要针对性加强预防两卡犯罪方面的宣传，提高宣传精准度，筑牢反诈宣传阵地。

邮储银行安康市分行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚定信心、担当作为，切实发挥金融机构在打击治理电信网络诈骗工作中的责任，守护好人民群众的“钱袋子”。