8月27日，一名60岁老年对公客户来到陕西旬阳泰隆村镇银行紫阳支行柜面办理转账业务，服务经理发现该账户为前一日“运营账户反诈”提醒小额试探被止付，便立即向营业经理报告，在询问相关情况及资金用途时，客户反馈做药材黄精生意，为了保证药材新鲜，都是先收订金再开挖，最近收到了8万元订金但因单价后面没谈拢，现需把订金退回上海的药材商，一笔300多元的小额转出为药物残留检验费用，并向工作人员展示了药材及与他人签订的合同照片，客户经理前期实地走访时也确认该客户做药材生意的真实性，客户对答如流且有证据的情况下逐渐降低了嫌疑。

在准备进一步转账时，客户拿出微信，让服务经理按照一名微信好友的聊天记录转账至另一人账户，但该微信头像却引起了营业经理的警惕，按客户所说收购方为药材贩，该头像却身着正装，于是她通过企查查查询所谓药物残留检测的收款方，发现该企业经营范围为多类产品及医疗器械销售，未发现有检测类相关许可项目，便向客户提出需与收款方确认8万元转账的具体用途。

客户将手机递给营业经理并拨通了对方电话，对方回答与客户所说一致，但在一问一答时却发现两人前面聊天记录有“贷款”“收包装费”“走流水”等内容，于是直接向对方提问：“你是要给他办贷款吗？”对方明显愣住了，半分钟后换人接听电话并坚称是付药材的钱，挂断电话后，对方向客户发来消息询问“为什么不按我们说的回答，还告诉银行贷款的事”。

此时，已经确定前面应对银行问询的话术都是对方指导的，且还准备了相关资料，极有可能是利用客户贷款包装为由进行诈骗资金洗钱活动。几经了解客户在网上认识了一个自称金融局的人，可以为客户办理贷款，但额度未审批下来，所以提出代为刷流水有利于提高审批概率。营业经理一直劝说客户不要转账，进来的钱很有可能是受害人的钱，但客户还是坚持要转账，已深度被洗脑。于是陈顺锋在大厅稳住客户，樊珍珍以验印为由进入现金区内，向该行财务运营部报告了相关情况并联系了当地反诈中心，几分钟后反诈中心人员也来到大厅一起劝阻，告知客户“明知有问题还要坚持转账就属于帮凶的”，并将客户带离营业厅前往公安局做笔录。

此次能有效拦截异常交易，阻止可疑资金流出，离不开旬阳泰隆村镇银行日常在工作中对员工反诈知识的培训，也体现了该行员工在业务办理中随时保持的警惕性及专业性。员工防范意识及能力不断强化的同时，犯罪分子也在精进应对的手段，只有不断学习最新涉诈手法、保持高度的警惕性，才能在应对手段不断翻新的浪潮中筑起安全防线，守护好客户的钱袋子。